چگونگی پیش بینی حساب های پرداختنی به صورت دقیق

پیش‌بینی حساب‌های پرداختنی بسیار شبیه نگاه کردن به یک گوی جادویی است زیرا  به کسب‌وکارها امکان می‌دهد تعهدات مالی آینده را پیش‌بینی و برنامه‌ریزی کنند. با درک چگونگی پیش‌بینی دقیق حساب‌های پرداختنی، سازمان‌ها بینش ارزشمندی در مورد داده‌های خود به دست می‌آورند که در مقابل به آنها کمک می‌کند تا تصمیمات مالی هوشمندانه‌تری بگیرند و از هزینه‌های پیش‌بینی‌نشده اجتناب کنند.

اما پیش‌بینی دقیق حساب‌های پرداختنی تعدادی چالش را به همراه دارد، که بیشتر آنها از ناتوانی در دسترسی سریع به داده ها از فرآیندهای دستی یا راه‌ حل‌های فناوری قدیمی ناشی می‌شوند. با این حال، با شناسایی ابزارهای تجزیه و تحلیل اتوماسیون حساب های پرداختنی مناسب و استفاده از معیارهایی مانند دوره تسویه حساب های پرداختنی (DPO)، سازمان ها می توانند فرآیندهای پرداختنی حساب های خود را برای دستیابی به پیش بینی های دقیق تر ساده کنند.

پیش بینی حساب های پرداختنی چیست؟

پیش بینی حساب های پرداختنی به فرآیند محاسبه تعهدات مالی آتی بر اساس داده های تاریخی، روندها و پیش بینی های تجاری اشاره دارد. این شامل تجزیه و تحلیل الگوهای پرداخت گذشته، ردیابی عملکرد فروشنده، و در نظر گرفتن عواملی مانند هزینه های آینده، تغییرات در الگوهای خرید، و پیش بینی های رشد کسب و کار است. در نتیجه، پیش‌بینی حساب‌های پرداختنی شرکت‌ها را قادر می‌سازد تا جریان‌های نقدی خروجی را پیش بینی کنند، مدیریت جریان نقدی را بهینه کنند و تصمیم‌های مالی مبتنی بر داده‌ها را اتخاذ کنند.

اصول و روش محاسبه حساب های پرداختنی

کسب و کارها برای پیش بینی دقیق حساب‌های پرداختنی به ابزارها و تکنیک‌های مناسب نیاز دارند و در دوره ای که ما زندگی میکنیم تکنولوژی بیش از همیشه در دسترس است. به طور خاص، ابزارهای تجزیه و تحلیل حساب های پرداختنی در دستیابی به پیش بینی دقیق بسیار مهم هستند. با وجود تمام داده های فاکتور در یک مکان و بدون نیاز به اتکا به فرآیندهای دستی سازمان ها می توانند خطر پرداخت های تکراری و دیرکرد را به حداقل برسانند.

دوره تسویه حساب های پرداختنی

علاوه بر ابزارهای تجزیه و تحلیل اتوماسیون حساب های پرداختنی، دوره تسویه حساب های پرداختنی یک جزء مهم در پیش بینی است. این معیار میانگین تعداد روزهایی را که یک شرکت پس از دریافت فاکتور به فروشندگان خود پرداخت می کند، اندازه گیری می کند. با استفاده از این فرمول، کسب و کارها می توانند جریان نقدی خود را بهینه کنند و دقت پیش بینی ها را افزایش دهند. سازمان ها می توانند دوره تسویه حساب های پرداختنی را با معادله زیر محاسبه کنند: حساب های پرداختنی x تعداد روزها/هزینه کالاهای فروخته شده (COGS) = DPO.

موانع در پیش بینی حساب های پرداختنی

بخش بزرگی از درک چگونگی پیش بینی حساب‌های پرداختنی، تشخیص چالش‌های مختلفی است که مانع پیش‌بینی دقیق می‌شوند. بسیاری از این چالش‌ها از راه‌حل‌های فناوری قدیمی و فرآیندهای دستی ناشی می‌شوند که بسیاری از سازمان‌ها هنوز بر آن تکیه می‌کنند. موانع رایج عبارتند از:

فقدان بینش نسبت به فرآیند

فرآیندهای دستی حساب های پرداختنی بررسی وضعیت فعلی پرداخت ها را چالش برانگیز می کند. بدون مشاهده در زمان واقعی در جریان کار پرداخت، ردیابی و تجزیه و تحلیل روند پرداخت، شناسایی تنگناهای احتمالی و تصمیم گیری آگاهانه تقریبا غیرممکن می شود. در نتیجه، تیم ها توانایی پیش بینی قابل اعتماد هزینه های آینده را ندارند.

پرداخت های تکراری

پرداخت های تکراری می تواند پیش بینی حساب های پرداختنی را از بین ببرد و بر جریان نقدی تأثیر بگذارد. بدون وجود سیستم‌های قوی برای شناسایی و جلوگیری از موارد تکراری، کسب‌وکارها ممکن است مبالغ پرداختی خود را اغراق کنند که منجر به پیش‌بینی‌های نادرست و فشار مالی غیرضروری شود.

محدودیت های زمانی

وقتی فرآیندها دستی هستند، تغییر نقش استراتژیک‌تر برای تیم‌های حساب های پرداختنی دشوار است. با استفاده از ابزارهای اتوماسیون حساب های پرداختنی ، تیم‌ها می‌توانند فرآیندهای دستی را کاهش دهند، بنابراین می‌توانند زمان کمتری را صرف پرداخت‌ها کنند و بر روی استفاده از داده‌ها برای اتخاذ تصمیم‌های تجاری بهتر تمرکز کنند.

ایجاد فرآیندی برای پیش بینی حساب های پرداختنی دقیق تر

توسعه یک فرآیند ساده برای پیش بینی حساب های پرداختنی دقیق در تصمیم گیری های مالی صحیح بسیار مهم است. با تمرکز بر حوزه‌های کلیدی که بر پیش بینی حساب‌های پرداختنی تأثیر می‌گذارند، می‌توانید دقت پیش بینی و برنامه ریزی مالی خود را بهبود بدهید. بیایید نگاه دقیق تری داشته باشیم:

گرفتن فاکتورهای دقیق

یک گام اساسی در دستیابی به پیش بینی حساب های پرداختنی قابل اعتماد، گرفتن دقیق صورتحساب ها است. با دیجیتالی کردن و گرفتن فاکتورها با استفاده از راه حل های اتوماسیون، ورود دستی داده ها را می توان حذف کرد، خطاها را به حداقل رساند و از یکپارچگی داده ها اطمینان حاصل کرد.

کاهش هزینه های تاخیر در پرداخت

کارمزد تأخیر در پرداخت زمانی که مکان‌ شرکت خود را گسترش می‌دهید یا شرکتی را خریداری می‌کنید می‌تواند افزایش یابد. این کارمزدها می تواند به طور قابل توجهی بر جریان نقدی تأثیر بگذارد و پیش بینی حساب های پرداختنی را مخدوش کند، به همین دلیل است که باید به ابزار گزارشگری تکیه کرد که دسترسی به سابقه گزارش های پرداخت ها، گزارش های قدیمی حساب های پرداختنی و گزارش های مانده آزمایشی حساب های پرداختنی را ارائه می دهد.

جلوگیری از پرداخت های مکرر

پرداخت های تکراری به سرعت هزینه های غیرمنتظره ای را به ترازنامه اضافه می کند. اما نگران نباشید، زیرا از پرداخت های تکراری با ابزار اتوماسیون حساب های پرداختی مناسب به راحتی می توانید جلوگیری به عمل آورید. راه‌حل‌های خودکار، پرداخت‌های تکراری را قبل از رسیدن به تأیید پرداخت شناسایی می‌کنند، که با به حداقل رساندن پرداخت‌های تکراری قبل از اینکه خیلی دیر شود، دقت پیش بینی جریان نقدی را افزایش می‌دهد.

ابزارهای تجزیه و تحلیل حساب های پرداختنی اهرمی

گزارش دستی نیازمند فرآیندهای دست و پا گیر است. اما با استفاده از ابزارهای تجزیه و تحلیل حساب‌های پرداختنی، می‌توانید دقت پیش بینی را بدون صرف ساعت‌ها زمان ارزشمندتان برای گزارش دهی افزایش دهید. پلتفرمی که دسترسی هم زمان به گزارش‌ها، شاخص‌های کلیدی عملکرد، و تجزیه و تحلیل‌ها را فراهم می‌کند، دید ارزشمندی را در مورد داده‌های پرداختنی کشف می‌کند که به شما کمک می‌کند روند پرداخت را تجزیه و تحلیل کنید، زمینه‌های بهبود را شناسایی کنید، و تصمیم‌های مبتنی بر داده را بگیرید که پیش بینی را بهینه می‌کند.

مزایای پیش بینی حساب های پرداختنی دقیق

از بهبود جریان نقدی گرفته تا کاهش ریسک مالی، دانستن چگونگی پیش‌بینی حساب‌های پرداختنی با دقت، مزایای بی‌شماری را برای کسب‌وکار شما به ارمغان می‌آورد.